MožeHSA biti potrošen na dopunsko osiguranje ?
Jedna od glavnih razlika između fleksibilan potrošnje računa i zdravlje štedni račun je da su sredstva u HSA može prevrnuti i akumulirati iz godine u godinu . Internal Revenue Service omogućuje vam da se ta sredstva koristiti na tax-free osnovi za širok raspon troškova vezanih za zdravlje , uključujući i neke premije osiguranja . Long - Term Care osiguranje premije
Long - Term Care osiguranje mogu se odbiti do granice koja je postavljena od strane IRS svake godine , na temelju vaših godina . Maksimalni odbiti iznos će se naći u uputama za popunjavanje raspored A za 1040 povrat poreza . Long - Term Care osiguranje smatrakvalificirani medicinski trošak pa se sredstva mogu povući iz vaše HSA neoporezivi platiti premiju .
COBRA Pokrivenost
Ako morate nositi Cobra osiguranja za održavanje kontinuiranog osiguranja između politike grupe osiguranja , HSA sredstva mogu se koristiti za plaćanje Cobra premije za vas , vaš suprug ili jedan od vaših obitelji. Ako koristite sredstva iz svog HSA platiti Cobra premije ,povlačenje je oslobođen od poreza . Kao rezultat toga , ne može polagati pravo na zdravstveno osiguranje porezni kredit na povrat poreza na dohodak .
Premije osiguranja , a prikupljanje nezaposlenosti
Ako prikupljanju naknade za nezaposlene i imaju premije zdravstvenog osiguranja koja nisu COBRA vezane pokrivenost ( kao pojedinca politike ) , možete platiti te premije iz svog HSA . Također možete platiti premije za supružnika ili uzdržavanih od vas HSA ako ste zaposleni , ali vaš suprug ili ovisna je prikupljanje nezaposlenosti .
Medicare
Premija
Kada doći do 65 godina, imate mogućnost plaćanja Medicare premije kroz HSA umjesto da ih odbija od vaših socijalnog osiguranja plaćanja . Iako možete platiti Medicare premije kroz HSA , dopunski, odnosno premije osiguranja " Medigap " , nisu prihvatljivi troškovi . Isto tako , ako stekorisnik računa , ne možete platiti Medicare premium troškove za bračnog druga ili ovisi više od 65 godina od svog HSA ako niste barem 65 godina .
